مشاوره تامین مالی با انواع بودجه ها جهت تامین مالی و کنترل سرمایه در راستای اهداف شرکت ها.
تامین مالی چیست؟
تامین مالی به روش های بدست آوردن انواع بودجه ای که یک کسب و کار برای حفظ و رشد عملیات خود استفاده می کند اشاره دارد.
لذا تامین مالی شامل قسمت بدهی و سرمایه سهام است. که برای انجام سرمایه گذاری های سرمایه ای، خرید و به طور کلی حمایت از کسب و کار مورد استفاده قرار می گیرد.
فعالیت های تامین مالی
در صورت جریان نقدی شرکت، بخشی وجود دارد. که به عنوان جریان نقدی از فعالیت های تامین مالی نامیده می شود که خلاصه ای از نحوه تامین مالی کسب و کار در یک دوره خاص است.
فعالیت ها عبارتند از:
- صدور بدهی برای جمع اوری پول
- بازپرداخت بدهی
- صدور سهام برای جمع اوری پول
- بازخرید سهام
- پرداخت سود سهام
- بدهی در مقابل حقوق صاحبان سهام
مدیران کسب و کارها در مورد فعالیت های تامین مالی دو انتخاب دارند: بدهی یا حقوق صاحبان سهام. جوانب مثبت و منفی برای هر یک وجود دارد و انتخاب مطلوب اغلب ترکیبی از هر یک است.
ویژگی های تامین مالی بصورت دریافت بدهی:
- وامی که باید بازپرداخت شود
- هزینه بهره
- تاریخ سررسید دارد
- باید قبل از حقوق صاحبان سهام در صورت ورشکستگی بازپرداخت شود
- ارزان تر از تامین مالی بصورت سهام
- ریسک به کسب و کار وارد می کند
ویژگی های تامین مالی از طریق صدور سهام:
- مالکیت مستقیم در شرکت
- هیچ پرداخت بهره ای ندارد، اما ممکن است سود سهام داشته باشد
- سرمایه دائمی است، بدون سررسید (به جز انواع خاصی از سهام ترجیحی)
- گران تر از بدهی می باشد.
اهمیت ساختار سرمایه در تامین مالی
تصمیم تامین مالی بین بدهی و تامین مالی از طریق صدور سهام چیزی است که در نهایت ساختار سرمایه شرکت تعیین می کند. ساختار سرمایه بهینه برای یک کسب و کار به طور معمول در نظر گرفته می شود که منجر به کمترین هزینه متوسط وزنی تامین سرمایه (WACC) می شود. در حالی که این در تئوری درست است، در عمل، مدیران شرکت ها بسته به اینکه چقدر ریسک گریز هستند، ترجیحات متفاوتی دارند.
در کارافرینی، یک ضرب المثل قدیمی است که می گوید “شما باید پول خرج کنید تا پول دراورید”
هنگامی که شما یک ایده کسب و کار نوآورانه را توسعه داده و یک نیاز بازار را شناسایی کرده اید باید بودجه لازم را برای راه اندازی و اجرای کسب و کار خود را تامین کنید به این موضوع تامین مالی گفته می شود.
کلید موفقیت در تامین مالی یک کسب و کار این است که هزینه ها را تا حد ممکن پایین نگه دارید. شما همچنین می خواهید اطمینان حاصل کنید که منابع سرمایه گذاری شده برای موفقیت در کسب و کارتان سرمایه گذاری می شود.
به عنوان مثال، استفاده از بودجه برای اجاره یک دفتر زیبا ممکن است وسوسه انگیز باشد، اما استفاده ازآن منابع به جای اجاره دفتر اگر برای انجام تحقیق و توسعه ، انجام تحقیقات بازار یا شناسایی ابزارهای کارآمدتر تولید هزینه شود می تواند به شما در مورد موفقیت تولید و فروش محصول کمک شایانی کند. بر این اساس چرخش پتانسیل رشد شرکت خود را گسترش دهید.
تامین مالی یک کسب و کار استارتاپی چقدر دشوار است؟
تامین بودجه کافی برای کسب و کار شما می تواند چالش برانگیز باشد. اغلب، کسب و کارهای جدید نیاز به جمع اوری سریع و کارامد منابع برای رشد مناسب در بازار خود دارند، منابع مالی مختلفی وجود دارد که می تواند به شما کمک کند تا کسب و کار خود را تامین مالی کنید.
ارزیابی هزینه ها و هزینه های راه اندازی:
قبل از تصمیم گیری در مورد چگونگی تامین مالی کسب و کار خود، تعیین کنید که چقدر پول برای هزینه های راه اندازی و هزینه های تولید و .. نیاز دارید. این که آیا شما یک کسب و کار فیزیکی و یا انلاین را اجرا می کنید، هنگام بررسی هزینه ها، موارد زیر را در نظر بگیرید:
- مجوزها
- علائم تجاری، کپی رایت یا اختراعات برای نام تجاری و محصولات شما
- بیمه کسب و کار
- هزینه های حقوقی یا حسابداری
- اجاره و آب و برق
- تجهیزات مورد نیاز برای تولید
- سایت
- مواد بازاریابی (هر دو چاپ و دیجیتال)
- لوازم حمل و نقل
- اشتراک در سیستم های مدیریت محتوا و سیستم عامل های فروش یا بازاریابی
- تحقیقات بازار
همانطور که کسب و کار شما بزرگتر می شود، ممکن است لازم باشد. برخی از هزینه های خود را گسترش دهید از جمله در موارد زیر :
- حقوق کارمندان
- اجاره و اب و برق برای فضای اداری
- هزینه های سفر
- کنفرانس ها، کنوانسیون ها و رویدادهای شبکه
این هزینه ها برای همه کسب و کارها یکسان نیستند. نیازهای هر کسب و کار متفاوت است. اما آنها نقطه شروع را برای شما فراهم می کنند تا تمام هزینه های ممکن برای راه اندازی خود را برآورد کنید. هنگامی که لیست شما کامل شد، کل هزینه راه اندازی تخمین زده شده خود را محاسبه کنید. این عدد مقدار سرمایه ای است که شما باید هنگام شروع شرکت خود سرمایه گذاری کنید.
قبل از افزایش سرمایه، عاقلانه است که خود را با نحوه خواندن و ایجاد ترازنامه، صورت درامد و صورت جریان نقدی اشنا کنید. سواد مالی یک مهارت حیاتی برای کارافرینان است و اگاهی از این صورتهای مالی اطمینان حاصل خواهد کرد که اقدامات لازم را برای تبدیل شدن به یک صاحب کسب و کار مسئول انجام می دهید.
چگونه این سرمایه لازم را به دست آورید؟
در اینجا چهار منبع مالی برای راه اندازی کسب و کار شما وجود دارد.
۱. تامین مالی
اگر هزینه های پیش بینی شده شما به مقدار قابل کنترل اضافه شود، ممکن است بتوانید کسب و کار تان را تامین مالی کنید.
تامین مالی شخصی با خطر بدهی های ایجاد بلند مدت یا از دست دادن پس انداز شخصی و به طور بالقوه پول بستگان همراه است. با این حال، این یک گزینه تامین مالی است که به شما اجازه می دهد مالکیت کامل کسب و کار خود را حفظ کنید، که اغلب به عنوان یک نقطه ضعف افزایش سرمایه گذاری از سرمایه گذاران دیده می شود.
۲. سرمایه گذاری جمعی
اگر فکر می کنید کسب و کار شما می تواند یک پایگاه طرفداران را به دست اورد، جمع اوری سرمایه جمعی می تواند گزینه خوبی باشد. پلتفرمهای سرمایه گذاری جمعی کارافرینان را قادر میسازند تا محصولات خود را عرضه کنند و درخواست حمایت مالی کنند.
اگر مردم کنجکاو هستند و از محصول شما حمایت می کنند، می توانند در ازای یک مورد رایگان، کد تخفیف یا تایید پس از راه اندازی کسب و کار شما، به شرکت شما اهدا کنند. به همین دلیل، سرمایه گذاری جمعی معمولا برای شرکت های که محصولات فیزیکی تولید می کنند مناسب است، اگرچه استثنائاتی وجود دارد. هر پلت فرم شرایط و ضوابط خود را دارد که باید قبل از انتخاب ان بخوانید.
مانند خود تامین مالی، سرمایه گذاری جمعی به شما اجازه می دهد تا مالکیت کامل شرکت خود را حفظ کنید، تا زمانی که مایل به تشکر از اهدا کنندگان خود با محصولات رایگان یا تخفیف باشید. چند برند که شروع به استفاده از سرمایه جمعی کردند عبارتند از Oculus، PopSockets و Allbirds.
3. گرفتن یک وام کسب و کار کوچک
درخواست وام کسب و کار کوچک راه دیگری برای تامین بودجه لازم برای راه اندازی است. قبل از درخواست به بانک ها و اتحادیه های اعتباری، یک طرح کسب و کار، گزارش هزینه و پیش بینی های مالی برای پنج سال آینده تهیه کنید. اکثر بانک ها یا اتحادیه های اعتباری هنگام بررسی درخواست شما می خواهند ترکیبی از این اسناد را ببینند.
اطمینان حاصل کنید که جوانب مثبت و منفی هر پیشنهاد وام بانکی را که دریافت کنید و با همدیگر مقایسه کنیدکه کدام یک به شما پایین ترین نرخ بهره را می دهد؟ شرایط و ضوابط چیست؟
همانطور که سهلمن در ملزومات کارافرینی می گوید، “شرایط تامین مالی تاثیر عمده ای بر موفقیت یا شکست یک سرمایه گذاری دارد.”
۴. دریافت سرمایه گذاری مخاطره امیز از سرمایه گذاران
یکی دیگر از راه های تامین مالی کسب و کار شما، دریافت سرمایه گذاری مخاطره امیز از سرمایه گذاران است.
“شرکت های موفق همیشه فرضیه ها را تشکیل می دهند و تمام جنبه های کسب و کار خود را ازمایش می کنند”، Sahlman در Essentials کارافرینی توضیح می دهد. “سرمایه گذاری ها معمولا نیاز به سرمایه گذاران خارجی برای انجام ازمایش ها دارند.”
قبل از رسیدن به سرمایه گذاران، یک طرح کسب و کار، پیش بینی های مالی را اماده کنید.
فرایند به دست اوردن سرمایه گذاری مخاطره امیز به دوستیابی تشبیه شده است – سرمایه گذاران معمولا می خواهند قبل از سرمایه گذاری، شما و کسب و کار شما را بدانند.
یکی از راه های شروع این فرایند درخواست یک ارتباط متقابل برای معرفی شما به سرمایه گذاران است.
این فرایند می تواند مدتی طول بکشد. اگر به دنبال پول سریع و اسان برای شروع کسب و کار خود هستید، افزایش سرمایه گذاری ممکن است انتخاب درستی نباشد. سرمایه گذاران اغلب می خواهند قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، ببینند که چگونه شرکت خود را اداره می کنید. حتی پس از تامین مالی، ممکن است قبل از سرمایه گذاری بیشتر، وقت خود را برای دیدن انچه که با پول آنها انجام می دهید، به شرکت شما مراجعه کنند.
یک عامل اصلی در این نوع تامین مالی وجود دارد که این گزینه را از هم جدا می کند: سرمایه گذاران می خواهند سهم بزرگ و ارزشمندی از شرکت شما را در ازای سرمایه گذاری خود به دست بیاورند. این امر به انها اجازه می دهد تا سهم خود در شرکت شما را در آینده بفروشند.
